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¿Por qué el CFO debería mirar más allá del forecast? El impacto oculto de la conciliación de cobros
El cashflow sigue siendo la prioridad número uno para los CFOs en 2025. Sin embargo, hay un área crítica que suele pasar desapercibida: la conciliación de cobros (Cash Application). Mientras se invierte en previsiones, analítica y control de gastos, el proceso que conecta los pagos recibidos con las facturas abiertas sigue siendo manual, lento y propenso a errores.
¿El resultado? Capital circulante inmovilizado, previsiones poco fiables y equipos saturados en cierres de mes.
¿Por qué la conciliación impacta directamente en el cashflow?
- Retrasos en la contabilización: si los pagos tardan días en aplicarse, el saldo disponible se ve distorsionado.
- Previsiones inexactas: sin visibilidad en tiempo real, el CFO toma decisiones con datos incompletos.
- Coste oculto: tareas manuales, conciliaciones fuera de horario y errores que generan ajustes posteriores.
92 % de los CFOs reconoce que hacer previsiones correctas es un reto, y el 46 % lo considera “significativo”.
El coste de no actuar
- Más del 10 % del cash puede quedar sin aplicar a fin de mes.
- Cierres más lentos → retraso en reporting y decisiones.
- Errores que afectan auditoría y compliance.
Los síntomas de un proceso obsoleto
- Dependencia de Excel y correos para gestionar remesas.
- Pagos sin remesa que se quedan en unapplied cash durante semanas.
- Un pago, muchas facturas: asignación manual línea por línea.
- Integración limitada con ERP, que obliga a exportar/importar ficheros.
¿Por qué ahora?
Prioridad CFO 2025: optimizar capital circulante y reducir DSO.
Presión por ROI tecnológico: el 65 % de los CFOs siente la urgencia de acelerar el retorno de sus inversiones digitales.
Avance de la IA: hoy es posible automatizar desde la lectura de remesas hasta el matching 3 way con sugerencias inteligentes.
Beneficios de actuar
- Visibilidad en tiempo real del cash disponible.
- Reducción del unapplied cash y del tiempo de contabilización (same day posting como nuevo estándar).
- Menos carga manual → equipos centrados en tareas de valor.
- Mejor experiencia para clientes y proveedores.
Qué se lleva el CFO
- Forecast más fiable para decisiones estratégicas.
- KPIs claros: automatización por línea, time to post, unapplied cash.
- Un proceso escalable y preparado para IA.
Primeros pasos para el CFO
- Audita tu proceso actual: ¿cuánto tardas en aplicar un pago? ¿Qué % queda sin asignar a fin de mes?
- Define KPIs claros: automatización por línea de remesa, time to post, unapplied cash.
- Evalúa tecnología: busca soluciones que integren con tu ERP y ofrezcan IA para excepciones.
- Empieza con un piloto: mide impacto en tiempo y precisión antes de escalar.
Descarga la guía práctica
“La conciliación de cobros de forma sencilla”
Descubre cómo reducir el unapplied cash y acelerar el posting a same-day.